Menu
Términos y Condiciones de PM Capitales S.A.
1. Introducción
Al utilizar nuestros servicios de arbitraje de criptoactivos en formato P2P, usted acepta cumplir con los siguientes términos y condiciones. Estos términos y condiciones establecen los derechos y responsabilidades tanto de la Empresa como del Cliente en el uso de nuestros servicios.
2. Definiciones
- Cliente: Persona física o jurídica que utiliza los servicios de la Empresa.
- Servicio: Operaciones de compra y venta de criptoactivos realizadas a través de plataformas de intercambio (exchanges) en nombre del Cliente.
- Criptoactivos: Activos digitales que utilizan técnicas de criptografía para asegurar transacciones y controlar la creación de nuevas unidades.
- Onboarding: Proceso de registro y verificación del Cliente para utilizar los servicios de la Empresa.
- DNI: Documento Nacional de Identidad.
3. Registro y Verificación
3.1. Formulario de Alta: Para iniciar el proceso de alta, el Cliente debe completar un formulario de identificación en carácter de declaración jurada y proporcionar una copia de su Documento Nacional de Identidad (DNI). El formulario incluirá información como nombre completo, dirección, teléfono, correo electrónico, y otros datos relevantes.
3.2. Documentación Adicional: La Empresa puede solicitar documentación adicional para verificar la identidad del Cliente y su situación financiera, como comprobantes de domicilio, estados de cuenta bancarios, o declaraciones juradas de ingresos.
3.3. Análisis Socioeconómico: La Empresa generará un informe de Nosis para evaluar el perfil socioeconómico del Cliente. Este análisis incluye la evaluación de la capacidad financiera y el historial crediticio del Cliente. La Empresa puede utilizar información pública y privada para realizar esta evaluación.
3.4. Límites Operativos: Basado en el análisis socioeconómico, la Empresa establecerá límites mensuales para las operaciones del Cliente. Estos límites podrán ser revisados y ajustados periódicamente en función del comportamiento transaccional y la actualización del perfil del Cliente.
3.5. Aceptación de Términos: Al firmar el formulario de alta, el Cliente acepta estos términos y condiciones y reconoce haber sido informado sobre las políticas de privacidad y protección de datos de la Empresa.V
4. Uso de Servicios
4.1. Solicitud de Órdenes: Una vez finalizado el proceso de alta, el Cliente podrá comunicarse con la Empresa a través de WhatsApp o correo electrónico para solicitar órdenes de compra de criptoactivos. Las solicitudes deben incluir detalles específicos como el tipo de criptoactivo, cantidad, y cualquier instrucción especial.
4.2. Ejecución de Órdenes: La Empresa ejecutará las órdenes de compra y venta de criptoactivos a través de las plataformas de intercambio disponibles en el mercado. La Empresa se reserva el derecho de seleccionar las plataformas de intercambio utilizadas, basándose en criterios de seguridad, liquidez y costo.
4.3. Confirmación de Operaciones: La Empresa proporcionará al Cliente una confirmación de cada operación realizada, incluyendo detalles como el tipo de criptoactivo, cantidad, precio, fecha y hora de la transacción, y cualquier comisión aplicable. Las confirmaciones serán enviadas por correo electrónico o cualquier otro medio acordado.
4.4. Tarifas y Comisiones: El Cliente reconoce y acepta pagar las tarifas y comisiones establecidas por la Empresa para la ejecución de las órdenes. Estas tarifas serán notificadas al Cliente antes de cada operación. La Empresa puede modificar las tarifas y comisiones en cualquier momento, notificando previamente al Cliente.
4.5. Transparencia de Costos: La Empresa proporcionará al Cliente una descripción detallada de todas las tarifas y comisiones asociadas con los servicios prestados, incluyendo tarifas de transacción, comisiones de intercambio y cualquier otro costo aplicable.
5. Cumplimiento Normativo
5.1. Regulaciones Aplicables: La Empresa cumple con las regulaciones impuestas por la Comisión Nacional de Valores (CNV) y la Unidad de Información Financiera (UIF) de Argentina. La Empresa está comprometida a operar en cumplimiento con todas las leyes y regulaciones vigentes.
5.2. Debida Diligencia: La Empresa llevará a cabo procedimientos de debida diligencia para garantizar el cumplimiento con las leyes y regulaciones contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (ALD/CFT). Esto incluye la verificación de la identidad del Cliente, el monitoreo de transacciones, y la presentación de informes a las autoridades competentes cuando sea necesario.
5.3. Monitoreo Continuo: La Empresa se reserva el derecho de realizar monitoreos continuos de las transacciones del Cliente para detectar actividades sospechosas y cumplir con las obligaciones de reporte a las autoridades competentes. El Cliente será notificado de cualquier actividad sospechosa detectada en su cuenta.
5.4. Política de Conozca a su Cliente (KYC): La Empresa implementará una política rigurosa de Conozca a su Cliente (KYC) para identificar y verificar la identidad de todos los Clientes. Esto incluye la recopilación y verificación de información personal y financiera.
5.5. Reportes Regulatorios: La Empresa cumplirá con todas las obligaciones de reporte a la CNV y la UIF, incluyendo la presentación de informes periódicos y cualquier otro requerimiento específico.
6. Confidencialidad y Protección de Datos
6.1. Privacidad: La Empresa se compromete a proteger la privacidad y confidencialidad de la información del Cliente de acuerdo con la legislación vigente. La Empresa no compartirá la información del Cliente con terceros, excepto cuando sea requerido por la ley o con el consentimiento expreso del Cliente.
6.2. Uso de Datos: Los datos del Cliente serán utilizados únicamente para los fines de prestación del servicio y cumplimiento regulatorio. La Empresa implementará políticas de privacidad adecuadas para garantizar el uso correcto de la información del Cliente.
6.3. Seguridad de la Información: La Empresa implementará medidas de seguridad técnicas y organizativas para proteger los datos del Cliente contra acceso no autorizado, pérdida, alteración o destrucción. Estas medidas incluirán el uso de tecnologías de encriptación y protocolos de seguridad avanzados.
6.4. Acceso y Corrección de Datos: El Cliente tiene derecho a acceder, corregir y actualizar su información personal en cualquier momento. La Empresa proporcionará mecanismos adecuados para que el Cliente ejerza estos derechos.
6.5. Retención de Datos: La Empresa retendrá los datos del Cliente solo durante el tiempo necesario para cumplir con los fines para los cuales fueron recopilados y según lo requerido por la legislación aplicable.
7. Responsabilidades y Obligaciones
7.1. Cliente: El Cliente se compromete a proporcionar información veraz y completa, y a actualizar cualquier cambio en su situación personal o financiera. El Cliente es responsable de mantener la confidencialidad de todas las actividades realizadas bajo su cuenta. El Cliente debe notificar inmediatamente a la Empresa en caso de cualquier uso no autorizado de su cuenta.
7.2. Empresa: La Empresa se compromete a ejecutar las órdenes del Cliente de manera diligente y transparente. La Empresa no será responsable por pérdidas o daños resultantes de errores o retrasos en la ejecución de las órdenes, salvo en casos de negligencia grave o dolo. La Empresa se reserva el derecho de rechazar órdenes que considere sospechosas o que no cumplan con sus políticas internas.
7.3. Uso Responsable: El Cliente se compromete a utilizar los servicios de la Empresa de manera responsable y conforme a las leyes y regulaciones aplicables. Está prohibido utilizar los servicios para actividades ilegales o fraudulentas. La Empresa se reserva el derecho de tomar medidas adecuadas contra cualquier uso indebido de los servicios.
8. Riesgos Asociados
8.1. Volatilidad del Mercado: El Cliente reconoce y acepta que los criptoactivos son altamente volátiles y que las inversiones en criptoactivos conllevan riesgos significativos. El valor de los criptoactivos puede fluctuar drásticamente y puede resultar en pérdidas financieras.
8.2. Pérdida de Capital: El Cliente reconoce que puede incurrir en pérdidas parciales o totales de su capital invertido y que la Empresa no garantiza rendimientos ni protege contra pérdidas. El Cliente es responsable de realizar su propia evaluación de los riesgos antes de realizar cualquier inversión.
8.3. Responsabilidad Limitada: La Empresa no será responsable por pérdidas resultantes de fluctuaciones del mercado, decisiones de inversión del Cliente, fallos técnicos, interrupciones del servicio, o cualquier otro factor fuera del control de la Empresa.
8.4. Educación e Información: La Empresa proporcionará información sobre los riesgos asociados con los criptoactivos y las mejores prácticas para la inversión segura. El Cliente es responsable de informarse adecuadamente antes de realizar inversiones.
9. Modificaciones de los Términos
9.1. Derecho a Modificar: La Empresa se reserva el derecho de modificar estos términos y condiciones en cualquier momento. Las modificaciones serán notificadas al Cliente a través de los medios de comunicación proporcionados. El Cliente tendrá la oportunidad de revisar y aceptar los términos modificados antes de continuar utilizando los servicios.
9.2. Aceptación de Modificaciones: El uso continuado de los servicios por parte del Cliente después de la notificación de las modificaciones constituirá la aceptación de los términos y condiciones modificados. Si el Cliente no acepta las modificaciones, deberá cesar el uso de los servicios y cerrar su cuenta.
10. Terminación del Servicio
10.1. Por Parte del Cliente: El Cliente puede terminar su relación con la Empresa en cualquier momento notificando por escrito a la Empresa. La terminación será efectiva una vez que todas las obligaciones pendientes hayan sido satisfechas.
10.2. Por Parte de la Empresa: La Empresa se reserva el derecho de terminar la relación con el Cliente en caso de incumplimiento de estos términos y condiciones, actividades sospechosas o ilegales, o cualquier otra razón justificada. La terminación será notificada al Cliente y será efectiva inmediatamente.
10.3. Efectos de la Terminación: La terminación del servicio no eximirá al Cliente de sus obligaciones pendientes y la Empresa podrá retener los fondos del Cliente hasta la resolución de cualquier disputa u obligación pendiente. La Empresa proporcionará al Cliente un resumen de todas las transacciones y fondos retenidos.
11. Resolución de Disputas
11.1. Proceso de Resolución: En caso de cualquier disputa o desacuerdo entre el Cliente y la Empresa, ambas partes se comprometen a intentar resolver la disputa de manera amistosa y mediante negociaciones de buena fe. Si no se puede llegar a una solución, las partes pueden buscar la mediación o arbitraje antes de recurrir a acciones legales.
11.2. Arbitraje: Si la disputa no puede resolverse mediante negociación o mediación, será sometida a arbitraje de acuerdo con las normas del Tribunal Arbitral de Comercio de Argentina.
11.3. Costos Legales: Cada parte será responsable de sus propios costos legales.
12. Ley Aplicable y Jurisdicción
Estos términos y condiciones se rigen por las leyes de la República Argentina. Cualquier disputa que surja en relación con estos términos y condiciones será sometida a la jurisdicción exclusiva de los tribunales de la Provincia de Mendoza, Argentina.
13. Disposiciones Generales
13.1. Acuerdo Completo: Estos términos y condiciones constituyen el acuerdo completo entre el Cliente y la Empresa con respecto al uso de los servicios y reemplazan cualquier acuerdo o entendimiento previo.
13.2. Divisibilidad: Si alguna disposición de estos términos y condiciones se considera inválida o inaplicable, las disposiciones restantes permanecerán en pleno vigor y efecto.
13.3. Renuncia: La falta de ejercicio o ejecución de cualquier derecho o disposición de estos términos y condiciones no constituirá una renuncia a dicho derecho o disposición.
13.4. Cesión: El Cliente no puede ceder sus derechos u obligaciones bajo estos términos y condiciones sin el consentimiento previo por escrito de la Empresa. La Empresa puede ceder sus derechos y obligaciones a cualquier entidad afiliada o en caso de una fusión, adquisición o venta de activos.